Закарпатский УБОП расследовал дело бывшего бухгалтера, который обокрал жителей трех государств …по интернету!
Жертвами инвестиционного фонда, созданного по интернету бывшим бухгалтером из райцентра на Закарпатье, стали граждане трех стран.
Несмотря на горький опыт миллионов обманутых вкладчиков финансовых “пирамид”, и в наши дни, вопреки здравому смыслу, находятся люди, готовые отдать деньги за обещанную заоблачную прибыль.
Теперешним комбинаторам нет необходимости тратить огромные средства на рекламу в центральных СМИ – достаточно установить на компьютере программу видеосвязи и открыть электронный кошелек. Подтверждение этому – уголовное дело, расследование которого закончило Закарпатское управление по борьбе с организованной преступностью (УБОП).
Основатель фонда иногда говорил, что едет в Лондон для деловых переговоров, хотя сам даже не имел заграничного паспорта
Главный фигурант расследования – бывший бухгалтер из Мукачево – таки сумел удивить: аналогов возбужденного против него уголовного дела в Украине еще не было. И не только в Украине – в Закарпатский УБОП звонили и интересовались деталями расследования даже московские сыщики.
– В начале прошлого года в Мукачевский горотдел милиции начали обращаться десятки людей с заявлениями о мошенничестве, – рассказывает заместитель начальника Закарпатского УБОПа Сергей Россоха. – География заявителей оказалась весьма обширной: Тольятти, Оренбург, Гусь-Хрустальный, Минск, Могилев, Киев, Донецк, Харьков, Львов… Люди утверждали, что их деньгами обманом завладел житель Мукачево. Причем, что особенно удивило, многие из них, отдавая немалые суммы своему обидчику, ни разу не виделись с ним “вживую”, лишь общались по электронной почте или через интернет-программу видеосвязи “Скайп”. Подозреваемым в мошенничестве оказался 60-летний Алексей Иванов (имя изменено. – Авт.) – бывший бухгалтер, а ныне пенсионер, ушедший на заслуженный отдых по инвалидности вследствие старой автоаварии. Найти его не составило никакого труда, поскольку он нигде и не прятался.
Из показаний заявителей и в результате расследования постепенно вырисовалась общая картина преступления, в ходе которого пострадали граждане трех стран – Украины, России и Беларуси. Выйдя несколько лет назад на пенсию, Алексей установил дома интернет и увлекся игрой на международной электронной валютной бирже “Forex”. Некоторое время он занимался с демонстрационными учебными программами и, поняв, что на бирже крутятся огромные деньги, решил немного подзаработать. В конце 2006 года бывший бухгалтер открыл электронный кошелек в системе перевода денег “WebMoney”, после чего основал Академический инвестиционный фонд (АИФ) для привлечения вкладов и дальнейшей игры на валютной бирже “Forex”. Ни в одной государственной структуре фонд зарегистрирован не был, он существовал лишь виртуально. На интернет-форуме “MasterForex” Алексей представлялся опытным биржевым трейдером, который разработал беспроигрышную систему торгов, приносящую огромные прибыли. Он предлагал вкладывать в свой фонд инвестиции под заоблачные проценты: в месяц – семь процентов, в квартал – 25, за полгода – 65, за год – 200 процентов от суммы вклада (правда, сумма годового вклада не могла быть меньше 100 тысяч долларов). Через несколько месяцев администраторы “MasterForex”, заподозрив, что деятельность руководителя АИФ является не чем иным, как обычным мошенничеством, стали выражать ему претензии, после чего Алексей порвал с ними отношения и создал собственный сайт.
Естественно, интересующийся биржевыми процессами народ не настолько наивен, чтобы просто так отдать свои деньги неизвестно кому, тем более что слишком большие проценты способны скорее отпугнуть, чем привлечь потенциального инвестора. Однако руководитель фонда сумел убедить будущих жертв в своей добропорядочности. При общении на форумах он рассказывал, что является ветераном афганской войны, полковником в отставке, получившем ранение в бою, и просил называть себя Батей (как, дескать, называли его солдаты). На самом деле бывший бухгалтер не служил ни в одной горячей точке и не имел никакого офицерского звания. Время от времени, чтобы придать себе в глазах собеседников больший вес, он сообщал, что едет на неделю-полторы в Лондон для деловых переговоров (хотя сам даже не имел заграничного паспорта). Утверждал, что владеет фирмами в Словакии и Белизе, недвижимостью в Москве (ничего этого не было и в помине). Наконец вывесил на сайте документы какого-то Гарантийного фонда, который якобы возвращает деньги вкладчикам на случай сбоя “беспроигрышной системы”. Позже правоохранители выяснили, что по указанному в документах адресу в Москве находится вовсе не гарантийный фонд, а… складские помещения. Однако тогда никакой проверки деятельности Бати никто не проводил: оказалось, для того, чтобы найти легковерных людей с немалыми деньгами, достаточно лишь профессионально их “обработать”. В самом начале инвесторы вкладывали в фонд для пробы небольшие суммы – по тысяче долларов и на короткий срок. По условиям инвестиционного договора владелец не имел доступа к своему вкладу, деньгами распоряжался единолично руководитель фонда. В конце месяца он исправно выплачивал 70 долларов прибыли и даже разрешал забирать всю сумму инвестиции, доказывая тем самым свою благонадежность. После такой “прикормки” в фонд пошли большие деньги.
Двое россиян доверили фонду по триста тысяч долларов. Один из них даже заложил дом в Подмосковье
– Об Академическом инвестиционном фонде я узнал на интернет-форуме “MasterForex”, – рассказал позже на следствии один из потерпевших, житель Тольятти (Россия). – Его основатель вывесил на сайте договор публичной оферты и предлагал делать вклады под семь процентов прибыли в месяц. Некоторое время я общался с Алексеем по электронной почте, а затем приехал на учебный семинар для трейдеров в Мукачевский район, который он организовал за деньги вкладчиков. Мне основатель фонда показался очень опытным биржевым игроком, поэтому я в конце концов решился сделать три инвестиции. Сначала перевел Алексею 100 тысяч долларов, потом 25 и наконец еще 13 тысяч, всего – 138 тысяч долларов. Руководитель фонда всегда говорил, что риска потери денег нет никакого, поскольку разработанная им система торгов работает безошибочно…
Алексей исправно вывешивал на сайте начисленные проценты на вклады, хотя ни сам, ни его семья, несмотря на супервыгодные условия, не инвестировали в фонд ни цента. Правда, работал основатель фонда не просто так, а установив себе месячную зарплату в размере пяти тысяч долларов. Через некоторое время он умудрился привлечь в данный проект и нескольких своих земляков, в том числе давних знакомых.
– Я знаком с сыном Алексея Виталием с детства, – сообщил следствию потерпевший из Мукачево. – Как-то сидели вместе за бокалом пива, и Виталий похвастал, что его отец купил джип. Я не поверил, поскольку знал, что их семья живет довольно скромно. Тогда приятель повел меня домой и показал в гараже “Сузуки Гранд Витара”. После чего рассказал, что отец успешно занимается торгами на интернет-бирже, даже основал свой инвестиционный фонд, в который можно вкладывать деньги под большие проценты. Вскоре мои родители встретились с отцом Виталия и отдали в его фонд тысячу долларов, оформив их нотариально как заем. Через несколько недель я, доверяя Виталию, отдал ему три тысячи долларов, а немного позже – еще три тысячи. После этого Алексей даже предложил мне заниматься технической поддержкой его сайта за 300 долларов в месяц, и я принял это предложение. За время работы несколько раз снимал проценты по вкладам – всего на 200 долларов. Зимой 2008 года Алексей убедил нас продать ему родительский дом в селе за 7,5 тысячи долларов, и почти все полученные деньги мы опять-таки вложили в его фонд под проценты. В добропорядочности Алексея мы не сомневались, ведь наши семьи давно дружили… О том, что в фонде возникли проблемы, я узнал летом 2008 года от других вкладчиков, которые безуспешно пытались снять проценты или вернуть свои инвестиции. Сразу позвонил Виталию, который приехал ко мне домой и начал убеждать, что все будет нормально. Просто его отец, злоупотребив алкоголем, проиграл на бирже большую сумму, поэтому денег для выплат пока нет. Но вскоре он возобновит работу фонда и вернет вклады с процентами. Алексей и дальше получал инвестиции, однако использовал их вовсе не для возобновления работы фонда. В этот период я неоднократно видел Виталия в кафе и ночных клубах Мукачево…
Больше всего от фонда пострадали жители центральных регионов Украины и заграницы. Так, двое россиян доверили фонду по триста тысяч долларов (один даже заложил дом в Подмосковье), инвестор из Харьковской области – 80 тысяч долларов, полученных в коммерческом банке также под залог жилья. Позже потерпевшие признались следователю, что не сильно разбирались в тонкостях игры на электронной бирже, которая очень сложная и рискованная. Их просто ослепила возможность больших заработков… Однако все хорошее, как известно, рано или поздно кончается. В середине 2008 года, когда пришло время первых серьезных выплат по инвестициям, Алексей вывесил объявление, что провел несколько неверных операций, потерял значительную сумму, поэтому замораживает выплату процентов. Он сразу же успокоил вкладчиков обещанием, что в конце года отдаст все деньги с 65 процентами прибыли. Однако в январе 2009 года вообще перестал выходить на связь, а через несколько недель его сайт прекратил работу. После этого вкладчики фонда стали массово обращаться в милицию. Всего в Мукачевский гор-отдел поступило 33 заявления о мошенничестве, хотя потерпевших приблизительно в три раза больше. Просто некоторые, отдав Бате относительно небольшие суммы и не веря в возможность их возвращения, махнули на свои инвестиции рукой, решив поберечь нервы и время.
“К уголовному делу обвиняемый хорошо подготовился – конфисковать в пользу потерпевших у него будет нечего”
– Против основателя фонда возбудили уголовное дело по статье “Мошенничество, совершенное в особо крупных размерах”, – рассказывает следователь по особо важным делам Закарпатского УБОПа Игорь Скрекля. – Расследовать дело было непросто, ряд следственных действий пришлось проводить за рубежом. Алексей честно рассказал, что брал у людей деньги под проценты, однако обвинение в мошенничестве категорически не признает. Сказал, что у него не было умысла обманывать людей, просто так получилось – мол, выпил вина, совершил неверную операцию и за минуту проиграл на бирже более миллиона долларов. На вопрос, для чего было рассказывать людям сказки о службе в Афганистане, фирмах и недвижимости за границей, ничего внятного он ответить не смог. Кстати, к уголовному делу обвиняемый хорошо подготовился – заблаговременно продал два зарегистрированных на него джипа, чтобы избавиться от “головной боли”, отдал своим землякам и знакомым вклады (на что пошло около двадцати тысяч долларов) и развелся с женой, которая сразу продала их общий дом. Так что конфисковать в пользу потерпевших у подсудимого будет нечего.
На главный вопрос – куда подевались деньги – так и не удалось найти ответ. Алексей утверждает, что перевел вклады брокеру, который выставил их на торги. Однако проверить, действительно ли это так, невозможно из-за закрытости и запутанности системы электронных переводов.
В начале этого года уголовное дело передали в Мукачевский горрайонный суд, по нему уже идут заседания. Подсудимый находится на подписке о невыезде, суд не принял во внимание тяжесть преступления и отказался его арестовывать. Я попытался взять у подсудимого комментарий и позвонил ему в Мукачево.
– Как вы планируете писать свою статью, в каком свете? – спросил Алексей, после того как я представился. – Как и предыдущие – “гад, мошенник, всех обманул”?
– Я не видел предыдущих материалов. Просто пишу свой и хотел бы услышать вашу точку зрения. Вот и все.
– Давайте договоримся таким образом. Вы подготовите материал, как говорил когда-то первый президент СССР Михаил Горбачев, в первом чтении. А потом мы сможем встретиться на часик-полтора, я прочитаю, выясню вашу позицию, ваше настроение и тогда, может быть, выражу свое мнение.
– Но вы же понимаете, что это несерьезно.
– Тогда, извините, наша встреча не состоится. До свидания…
Ярослав ГАЛАС “ФАКТЫ” (Ужгород)
